今天在CFA的辅导书上看到对投资者富裕程度的分类：
一、不富裕——净资产（总资产减总负债）相对于总资产来说，比例很小，而且工资薪金收入不能经常存下来；
二、小富——净资产相对于总资产比例很小，而且工资薪金收入能经常存下来；
三、较富裕——净资产相对于总资产比例较大，但未达到independently wealthy；
四、非常富裕——净资产相对于总资产比例很大，而且independently wealthy。
最后的professor's note中对independently wealthy进行了解释：是指有能力无限维持奢侈的生活，而且除了投资组合的回报，没有其他收入来源（即：passive income exceeds expenses）。
passive income exceeds expenses，令人向往的生活。income都是passive的，还能超过expense。啥时候能过上就好了……
根据今天发布的06年12月29日“晨星开放式基金业绩排行榜”对原有的部分排名进行更正：富国天益在股票型基金中的排名应为第4；上投摩根的两支基金排名分别为第2和第3。
尽管富国天益比我之前预计的排名低了一位，但其“近两年”的收益率排名第1，超过了景顺长城内需和上投摩根中国优势（上投摩根阿尔法因发行期未满2年，无此指标），年化收益率达到75.82%。
在79个发行期满1年的股票型基金中，有31个06年收益率跑赢大盘，即超过上证指数130.4%的增长率，占比近40%；年度收益率最差的为万家公用事业，只有54.26%。目前知道买要基金的人众多，更凸显出选择好基金的重要性。是根据分析筛选来投资，还是跟风，得到的结果肯定是不同的。
34家发行期满1年的配置型基金中，只有银河银联稳健1家增长率超过上证指数。可见牛市中股票型和配置型之间的差距。但如果回到05年的熊市，排名第1的富国天益收益率才14.9%，而配置型基金中排名第1的广发稳健收益率达到17.1%。不同的市场环境自然要有不同的投资选择。今年的市场又会是什么样呢……
今天是2006年的最后一个交易日，上证指数以上涨4.2%、108点的强劲势头为今年的超级牛市画上了圆满的句号。2006年的股票市场是皆大欢喜的一年。上证指数就上涨了130%。各个股票或配置型基金都普遍大涨。股票型基金中，业绩最差的也上涨了60%左右，绝大部分都上涨了100%以上，业绩最好的景顺长城内需增长全年上涨了182%。
我年初的投资到年底的收益率为144.1%（跟我的手机号倒有点相似，看来我和这个数还挺有缘）。考虑前两年的早期投入和今年年中的追加，年化收益率为64.8%。应该说整体情况还不错，但距离股票型基金的TOP10还是有不小的差距。
年初持有的投资组合为富国天益、易方达策略和湘财合丰成长（泰达荷银成长）；年底持有的组合为：华夏大盘精选、富国天益、上投摩根中国优势、上投摩根阿尔法和景顺长城内需增长。本年我觉得犯了两次比较大的失误。一是持有湘财合丰成长的时间过长，二是大量购入华夏大盘精选。这两个基金现在看来都是自己做庄炒起来的，达到排名第一的顶峰后就表现相当平庸。在股票型基金排名中，近三月或近六月的排名都降到60名甚至更低。年初持有的易方达策略今年表现也差强人意，年中时近三月排名曾一度跌到80名开外，年末终于有点起色。而富国天益作为去年股票型基金年度收益率第一，今年的表现也非常抢眼，年度收益率达到 167%，在股票型基金中排名第4。上投摩根的两支基金应该是今年表现最稳定的股票型基金了。一年来近三月和近六月的排名最低也就20-30，近一年收益率基本维持在前5。年度收益在股票型基金中排名第2和第3。景顺长城内需增长尽管今年年度收益排名第1，但我买的比较晚，而且购入份额也不多。
今年的市场状况估计在后几年很难重现了。明年随着各大绩优公司从美国、香港回归A股上市，市场应该还有一定的增长空间。新企业所得税制以及新会计制度等政策的实施对市场也会有相当的推动作用。但各股普涨的局面肯定是不可能的了。各基金的收益必将拉开较大差距，并有基金出现亏本的情况。建议懒人可以长期持有富国天益、上投摩根中国优势或者上投摩根阿尔法，年收益15%以上问题应该不大。
注1：文中各基金的收益率和排名为根据12月22日发布的“晨星开放式基金业绩排行榜”和最近一周的净值增长率估算的结果。跟最终情况可能存在一定差异，等下周新一期“晨星开放式基金业绩排行榜”发布后再更新。
注2：“晨星开放式基金业绩排行榜”由专业股票和基金评级机构晨星发布，每周一期。内容包括各基金的本周、近一月、近三月、近六月、近一年、近两年、今年以来和基金设立至今的收益率，以及风险评估和按类型的基金排名。
07-1-4 更新：更正了富国天益和上投摩根两支基金的排名。
